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2014年
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银行行长出售征信查询账号,银行员工买下后肆售卖个人信息

2016-10-19 09:54 征信 点击次数 :

     征信报告、账户明?#28014;?#20313;额等,本是个人的隐私。但是,湖南一银行支行行长,却出售自己的查询账号给中间商,再由中间商将账号卖给有银行关系的“出单渠道”团伙,再由另外一家银行的员工进入内网系?#24120;?#22823;肆窃取个人信息。10月14日,成都商报记者?#29992;?#38451;市公安局网络安全保卫支队获悉,绵阳警方最近破获公安部挂牌督办的“5·26侵犯公民个人信息?#28014;保?#25235;获包括银行管理层在内的犯罪团伙骨干分子15人、查获公民银行个人信息257万条、涉案资金230万元,成功打掉了侵犯公民个人隐私的这一黑色产业链。

案发初始 - 嫌疑人平均交易公民个人征信报告30余万份

    今年5月,绵阳市民杨女士要贷款购买房屋,于是到银行查询了个人的征信记录。从这以后,杨女士每周都会接到几个电话,全是小额贷款公司打来,询问是否有贷款需求。杨女士明白,自己的信息肯定被泄露了。但她不明白自己的银行信息到?#36164;?#22914;何泄露的呢?

    今年5月下旬,绵阳网安支?#29992;?#35686;在工作中,发?#32622;?#38451;本地人邓某在网上非法获取公民个人征信报告等信息。由于涉嫌侵犯公民个人信息罪,绵阳网安支队迅速成立专案组展开侦查。经初步调查,邓某与多人通过互联网交叉勾结,利用各种渠道获取公民个人银行征信报告、各银行账户明?#28014;?#20313;额等信息后出售牟利。

    10月14日,绵阳市网安支队相关负责人介绍,经侦查,网安民警发现涉案人员均利用网络途径贩卖公民信息,涉案犯罪嫌疑人平均交易公民个人征信报告高达30余万份,涉及交易目标数百人。为此,绵阳网安支队专门组成3个取证专家组,对嫌疑人持有的涉案电子证据进行集中勘验提取。

今年5月底,专案组将本地嫌疑人邓某抓获。经审查,邓某创建多个QQ群,拉拢网民,以每条信息80元至200元不等的价格贩卖公民个人征信信息,非法获利4万余元。

顺藤摸瓜 - 抓获嫌疑人上线引出“内线”线索

    邓某被抓获后,民警调查发现,邓某只是一个初级的中间商,那么,他的信息是从哪里来的呢?侦查发现邓某贩卖的信息来源于上家“海?#38142;?#38271;?#20445;?#32593;名)。

警方开始顺藤摸瓜。6月21日,专案组民警将邓某的上线胡?#24120;?#30007;,30岁,湖南省娄?#36164;?#20154;)抓获。7月8日,在湖北省襄阳市又将与胡某联系频繁的吴?#24120;?#30007;,29岁,湖北襄阳市人)抓获,侦查员在其电?#30001;?#22791;以及网络存储空间中提取个人银行征信报告多达120余万份。

    然而,专案组民警明白,胡某等人并不是信息泄露的源头。经过多次审讯,吴某供述了一条重要的线索:犯罪嫌疑人胡某可以在网上通过各种关系获取到银行征信查询账号,再通过某种渠道进入银行内网,随意获取公民银行信息。

    审讯中,吴某交代,他曾经以8万元的价格在胡某处购买查询账号一个,再通过网络联系到一名?#23567;白?#26576;”的男子,该男子伙同银行内线“小罗”利用周末监管的时间漏洞,非法获取6万余份征信报告,并以每份35至40元的价格,分别贩卖给犯罪嫌疑人吴?#24120;?#32993;某、苏某、孟某等人,非法获利200余万元。

“内线”落网 - 银行行长出售查询账号两天获利数万元

    吴某、胡某的落网使得民警将信息泄露的源头锁定在了银行“内线”。今年7月,专案组民警?#32454;?#28246;南,将犯罪嫌疑人夏某抓获。夏某33岁,湖南邵阳人,他案发前是湖南省邵阳市某县农商银行一支行行长。同?#20445;?#35686;方顺着这条线,将夏某团伙中成员姚某某、赵某某抓获。

    同?#20445;?#19987;案组民警在浙江省金华市将邹某抓获;在内蒙古呼和浩特市、辽宁鞍山市、广西南宁市、广东河源市分别将“中间商”苏某、孟某、何某某、李某某抓获。

    根据犯罪嫌疑人夏某交代,他和姚某某是朋友,而姚某某知道夏某的查询账号能赚钱,因此以数万元的价格从夏某处购买了征信系统查询账号。经过审讯得知,账号看似是出售,其实是租用,一般是两天时间,夏某就会修改密码,然后再进行出售,价格一般都在数万元。

案情大白 - 银行员工查询信息售卖账号出售者提成

    调查中,民警发现,虽然查出了夏某出售查询账号,但是,作为行长,夏某并没有直接查询信息售卖。那么,?#36136;?#20309;人将信息查询到进行售卖的呢?经过大量的侦查,让民警再次感到震惊的是,查询信息售卖的,竟然?#36136;?#38134;行员工,而且是远在辽宁省的一家银行员工。

    今年8月1日,专案组民警在辽宁省,将涉案的辽宁省某市?#34892;?#38134;行工作人员戴某某、韩某某以及另一名嫌疑人宗某某抓获。经审查,嫌疑人宗某某从邹某处获取银行征信系统查询账号后,伙同戴某某、韩某某2人利用在?#34892;?#38134;行工作职务之便,利用查询账号登录银行内网,然后利用非法软件在短时间内大肆获取公民个人征信报告50余万份,以30-50元不等的价格出售给各级中间商合伙牟取非法利益。

    ?#26696;?#25454;掌握的情况,出售查询账号的人,不仅账号要卖钱,购买者查询信息后,销售账号的人一般一条信息要提成10元钱,一个账号基本上可以挣几十万元。”10月14日,绵阳网安支队相关负责人说,不过本案中的夏某没有提成。

作案手法 - 黑色产业链4个团伙构成

     杨女士的信息,就是这样一步一步被泄露,然后被卖给了小额贷款公司,然后被骚扰。?#20197;?#30340;是,没有遇到诈骗团伙。”绵阳市网安支队相关负责人说。

警方给记者进行了梳理,该黑色产业链由“号主”团伙、“中间商”团伙、“出单渠道”团伙、“非法软件制作团伙”四层架构组成。

    “号主”团伙?#27425;?#28041;案农商银行支行行长夏某和姚某?#24120;?#22799;某将账号出售给姚某?#24120;?#20877;由姚某某将账号卖给胡某等“中间商”团伙,胡某等人又将账号卖给“出单渠道”团伙邹某等人,由邹某等人伙同另外一家银行的员工戴某某、韩某?#24120;?#21033;用职务便利大肆窃取公民个人信息。随后,他们再将查询到的信息卖给“中间商”团伙。

    该负责人表示,因为公民在银行的征信记录、账户明?#28014;?#20313;额等都被查得清清楚楚,“中间商”团伙又将这些信息卖给了国内小额贷款公司、非法调查公司、诈骗团伙,极易滋生下游犯罪,给群众带来重大损失。

  “银行必须要堵住漏洞,管理好员工,普及好法律等,只有这样,才能保证公民个人的信息安全。?#22791;?#36127;责人说。

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